Фонд — Сбалансированный рантье

Регулярные выплаты дохода на ваш банковский счет
За последний год
нет данных
Сумма инвестирования
от 1 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 3 лет
Риск
Средний

Описание стратегии

Инвестиционная стратегия предполагает сбалансированный подход к инвестициям – баланс между акциями и облигациями. Портфельные управляющие находят золотую середину между дивидендными акциями компаний с высоким потенциалом роста и облигациями надежных эмитентов с потенциальной доходностью к погашению, превышающей ставки по рублевым депозитам. Таким образом, клиент получает возможность заработать на росте ключевых игроков рынка, снизив потенциальные риски. Отличительная особенность фонда – регулярные выплаты инвестиционного дохода на банковский счет клиента без комиссий, возникающих при продаже паев. Клиент самостоятельно принимает решение о распределении полученных средств: реинвестирует полученный промежуточный доход для максимального результата инвестирования или использует в личных целях. Ежегодно фонд предусматривает 4 отчетных периода, по окончании которых производятся выплаты дохода: 16.01.-15.04. / 16.04.-15.07. / 16.07.-15.10. / 16.10.-15.01.

Динамика стоимости пая

loader
Валюта
День
Месяц
3 месяца
6 месяцев
1 год
3 года
В рублях РФ
0,37%
Доходность указана на 23.06.2022

Основные эмитенты фонда

Данные представлены
на 23.06.2022 г.
4,32%
ПАО "ФосАгро"
4,25%
ПАО "Татнефть" им. В.Д. Шашина
4,12%
ПАО "ЛУКОЙЛ"
4,01%
ПАО "Магнит"
3,82%
ПАО "Газпром"
3,67%
"Газпром нефть", ПАО
3,58%
ПАО Сбербанк
2,83%
ПАО "Аэрофлот"
2,66%
ПАО "РусГидро"
2,57%
ПАО "ГМК "Норильский никель"

Ежемесячный обзор рынка

Сильное укрепление рубля по отношению к доллару и евро оказало давление на котировки российского рынка акций, т.к. оно влияет на рублевые финансовые результаты экспортёров, составляющих весомую часть российских индексов. Участникам рынка также не нравится неопределенность, связанная с непониманием, где остановится укрепление рубля. Иные аналитики уже говорят, что мы можем увидеть курс 25-40 руб./долл. Мы полагаем такие прогнозы признаком того, что движение по укреплению рубля близится к концу, и в обозримом будущем движение валютных курсов вновь станет "ветром в спину" для котировок отечественных бумаг.


Сложившаяся низкая оценка на рынках российских акций и облигаций более чем учитывает неминуемое краткосрочное ухудшение финансовых результатов и создает возможность получения высокого дохода для долгосрочных инвесторов, как уже случалось в периоды кризисов 1998, 2008, 2014, 2020 годов.


Восстановление финансовых результатов и дивидендных выплат российских компаний в ближайшие 3 года, что соответствует динамике выхода из кризиса 2008 г., и возврат к средним историческим уровням оценки (невысоким по мировым меркам) может привести к значительному росту российского рынка акций с текущих уровней. Ожидаемая нормализация денежной политики ЦБ (снижение ключевой ставки) приведет к росту котировок облигаций.

Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете фонд
Подберите фонд с подходящей стратегией согласно вашей финансовой цели. Вложите деньги. После зачисления вы получите паи фонда пропорционально вложенным средствам. Пай подтверждает, что вам принадлежит доля фонда. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения об изменении состава активов фонда в соответствии со стратегией. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Когда активы фонда растут в цене, вместе с ними растёт стоимость пая. Ваш финансовый результат — это разница между суммой сделки по покупке и продажи паёв. Вы можете продать паи в любой день. Денежные средства от продажи паёв перечисляются на ваш расчётный счёт

Налоговые преимущества

  • Доходы по ценным бумагам (дивиденды по акциям и купонные выплаты по облигациям), возникающие при управлении фондом, реинвестируются в активы фонда без удержания налога. Это существенно улучшает общий результат инвестирования на длительных временных интервалах
  • Необходимость уплаты налога на доход возникает при продаже паёв. То есть с разницы между ценой продажи и ценой покупки. УК «Открытие» выступает в качестве налогового агента и самостоятельно осуществляет исчисление, удержание и перечисление НДФЛ в бюджет
  • Для получения налоговой льготы по паевым фондам, необходимо владеть паями более трёх лет. При этом налоговой льготе подлежит доход от инвестиций не превышающий три миллиона рублей в год. Таким образом, платить налог придётся, если вы заработали на инвестициях больше девяти миллионов рублей за три года
  • Если обменивать паи одного фонда на паи другого, срок владения паями не прерывается. Вы можете менять инвестиционные стратегии в течение трёх лет и освободиться от уплаты налогов
  • В случае соблюдения всех условий получения налоговой льготы при подаче заявки на погашение паёв УК «Открытие» учитывает налоговый вычет при расчёте НДФЛ

Условия

Минимальная сумма инвестирования
1 000 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании
5 000 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании и Агентов фонда
Минимальная сумма повторного инвестирования
100 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании
1 500 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании и Агентов фонда
Приём заявок на приобретение, погашение и обмен паёв
каждый рабочий день и в нерабочие дни, согласно расписанию работы пунктов приёма заявок Управляющей компании и Агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв
Заявки на приобретение, погашение и обмен паёв подаются
  • управляющей компании
  • агентам по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв
Обмен паёв
Обменять паи ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд — Сбалансированный рантье» можно на паи:
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Облигации»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золотой резерв»
Размер надбавки
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании:
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 3 000 000 рублей
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 3 000 000 рублей
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через Мобильный Банк, Интернет — банк «Открытие Online»:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 1 000 000 рублей
0,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 1 000 000 рублей
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Агентов фонда:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 1 000 000 рублей
0,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 1 000 000 рублей
Размер скидки
В случае подачи заявки на погашение инвестиционных паёв Фонда через Управляющую компанию и Агентов фонда:
2%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения до 365 дней
1%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения от 365 до 730 дней
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения более 730 дней
Размер вознаграждения Управляющей компании
не более 3,1%
от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда

Остались вопросы?

Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в ближайшее время