Паевой инвестиционный фонд – это фонд, который состоит из активов инвесторов: это могут быть деньги, недвижимость, ценные бумаги, доли в ООО и прочее.
Пай — доля инвестора в этом фонде. Это – ценная бумага, подтверждающая, что инвестору принадлежит доля имущества фонда.
Имуществом фонда распоряжается управляющая компания. Ее задача — зарабатывать деньги для пайщиков. Для этого она управляет активами фонда: покупает и продает ценные бумаги, валюту и применяет различные инструменты на рынке. Если стоимость имущества фонда увеличивается, растет и цена пая. УК отвечает за активы пайщиков перед законом.
Пайщики инвестируют в фонд, а управляющая компания распоряжается активами, зарабатывая деньги для фонда и пайщиков. Фонд инвестирует в разные инструменты и рынки – это называется стратегией. Вы можете посмотреть разные стратегии и выбрать любую их них.
УК взаимодействует с СД – специализированным депозитарием. СД ведет учет имущества фонда, согласовывает сделки и отчетность, контролирует работу ПИФа в интересах пайщиков. За это СД тоже получает ежемесячное вознаграждение. УК и СД отчитываются перед ЦБ РФ.
Инвестору необходимо подать заявку на погашение инвестиционных паев либо онлайн через свой Личный кабинет, либо в офисе агента УК. Погашение инвестиционных паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение инвестиционных паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев.
Открытые паевые инвестиционные фонды – ОПИФ.
Самые распространенные и популярные фонды. Инвестор в любой рабочий день может покупать и погашать паи.
Интервальные паевые инвестиционные фонды – ИПИФ.
Инвестор может покупать/погашать паи только в определённые периоды времени. Периоды указаны в правилах доверительного управления. Это связано с тем, что в состав ИПИФ входят бумаги с повышенным риском и потенциально высокой доходностью. Чтобы выгодно продать такие бумаги, их нужно какое-то время продержать.
Закрытые паевые инвестиционные фонды – ЗПИФ.
Инвестор может покупать паи только на этапе формирования ЗПИФ, а погашать только в определённый срок согласно правилам. Как правило, ЗПИФ создаются под определенные проекты и на длительный срок. С подробной информацией о закрытых ПИФ вы сможете ознакомиться здесь https://www.open-am.ru/ru/corporate/project/