ИИС Иностранные облигации

Инвестиции в российские и иностранные облигации, номинированные в долларах США
Годовых
4%
Сумма инвестирования
от 10 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 3 лет
Риск
Средний

Рассчитайте свою доходность

Описание стратегии

В рамках стратегии управления средства инвестируются в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда "Открытие - Еврооблигации" под управлением ООО УК "ОТКРЫТИЕ". Значительная часть активов фонда - обязательства российских эмитентов, номинированные в долларах США, а также облигации эмитентов стран, входящих в ОЭСР и БРИКС. По своей природе эти инструменты более волатильны, нежели рублевые облигации, и именно поэтому их доходность выше, чем у долларовых депозитов в банках. В состав фонда входят как облигации российских компаний «первого» и «второго» эшелонов, делая акцент на банковском и металлургическом секторах, так и суверенные и квазисуверенные облигации иностранных эмитентов. Управляющая компания придерживается консервативной стратегии как в части процентного, так и кредитного риска.

Доходность стратегии

Ежемесячный обзор рынка

Сентябрь оказался неожиданно сложным для облигаций по всему миру. EMB ETF (суверенные облигации развивающихся рынков, номинированные в долларах США) снизился почти на 3% и закрылся на уровнях марта 2021 года - $110,06 за акцию. Более короткий HYG ETF (высокодоходные бумаги американских компаний, в основном нефтяного сектора) несмотря на ралли в сырьевых активах не смог удержать многомесячные максимумы: стоимость акции фонда на конец августа составила $87,49, снижение на 0,68%.


В середине месяца вверх устремились базовые ставки - амплитуда движения 30-летней казначейской облигации США была более 25 б.п., что даёт примерно 7% движения по цене, вполне достаточно для того, чтобы рынки забеспокоились о заработанных за последние полгода доходах в этом сегменте. В последних числах сентября круги по воде дошли и до развивающихся рынков, что и привело к активному снижению индексов.


Также нельзя не отметить крайне неоднозначные действия ЦБ Турции, который внезапно - для сторонних наблюдателей, по меньшей мере - решил начать ослабление монетарной политики, опустив местную ключевую ставку на 1 п.п. до 18%. Рынок отреагировал так, словно ему дёрнули привычный вывих: лира обновила минимумы к доллару, а страховка за риск - резко выросла. Мы надеемся, что сигнал будет услышан, и следующие шаги по этому косогору сделаны не будут. Золотовалютные резервы страны увеличивались в последнее время, и можно предполагать, что финансовая стабильность по-прежнему в приоритете у местного центра принятия решений.


В среднесрочной перспективе для глобальных рынков облигаций мы продолжаем подчеркивать неоднократные заявления ФРС США о том, что ставка сохранится на нулевом уровне как минимум до конца 2022 года. Таким образом, ставки по депозитам скорее всего останутся на текущих низких значениях в течение ближайших двух лет или даже снизятся. Соответственно, возрастает премия за срочность, то есть привлекательность среднесрочных облигаций.

Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете стратегию
Выберите стратегию согласно вашей финансовой цели. Внесите деньги, максимум 1 000 000 ₽ в год. Можно внести деньги один раз, но выгоднее пополнять ИИС регулярно. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения о сделках. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Вы получаете финансовый результат от инвестиций и налоговую льготу от государства. Есть два типа налоговых вычетов. Вычет на взнос (тип А) предоставляется в сумме денежных средств, внесённых на ИИС, но не более 400 тыс. рублей ежегодно (сумма возвращаемого налога максимум 52 тыс. рублей в год при условии наличия налоговой базы). Воспользоваться вычетом на взнос возможно по итогам первого года владения ИИС. Вычет на доход (тип Б) позволяет освободить от уплаты налога весь доход, полученный по ИИС. Данный вычет можно получить при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия
Мы управляем, вы зарабатываете
Пример налогового вычета типа А

Налоговые преимущества

ИИС, помимо дохода от инвестиций, позволяет получить налоговую льготу на выбор — 13% от суммы взноса в виде вычета или освобождение дохода от НДФЛ.
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:
  • Тип А:
    инвестиционный налоговый вычет, который предоставляется в сумме денежных средств, внесённых в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счёт, но не более 400 000 рублей. Сумма возвращённого налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 рублей в год, что составляет 13% от 400 000 рублей). В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Воспользоваться указанным вычетом возможно уже по итогам первого года владения ИИС. При закрытии индивидуального инвестиционного счёта вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
  • Тип Б:
    инвестиционный налоговый вычет, который позволяет освободить от уплаты налога в размере 13% весь доход, полученный по индивидуальному инвестиционному счёту. Данный вычет можно получить только при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия.
Вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета. Если вы воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться вычетом «Тип Б». Можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счёт. Открытие нескольких ИИС не позволяет воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.

Условия

Минимальная сумма инвестирования
10 000 ₽
Максимальная сумма инвестиций, ежегодно
1 000 000 ₽
Минимальная сумма пополнения
5 000 ₽
Размер вознаграждения
1.5%
от стоимости активов, переданных клиентом в управление
— плата за управление взимается в каждом случае
передачи денежных средств в ДУ
Инвестиционный горизонт
5 лет
Инвестиционный профиль стратегии
  • 2-й долгосрочный инвестиционный профиль
  • Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает, что инвестор желает увеличить стоимость инвестиций и для этого готов нести умеренный риск снижения их стоимости. Инвестор воспринимает риск, как адекватную плату за возможность получения дохода в будущем, но не готов брать на себя значительные риски потерь.
    Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете 

Остались вопросы?

Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в ближайшее время