ИИС Сбалансированная USD

Инвестиции в акции и облигации зарубежных компаний, номинированные в долларах США
Годовых
7,5%
Сумма инвестирования
от 10 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 3 лет
Риск
Высокий

Рассчитайте свою доходность

Описание стратегии

В рамках стратегии управления средства инвестируются в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда "Открытие – Глобальные инвестиции " под управлением ООО УК "ОТКРЫТИЕ". В рамках фонда управляющая компания размещает средства в акции и ETF, распределяя средства по классам активов, стремясь как заработать риск-премию в традиционных классах рискованных активов, так и отыграть отдельные инвестиционные идеи. В портфеле присутствуют как рискованные активы (такие как акции развитых и развивающихся рынков), так и защитные активы (фонды, инвестирующие в золото, государственные облигации, недвижимость). Доли инструментов могут меняться в зависимости от рыночной конъюнктуры.

Доходность стратегии

Ежемесячный обзор рынка

По итогам сентября, индекс S&P 500 снизился на 4,76%, MSCI World потерял 4,29%, а динамика сбалансированного фонда Vanguard Balanced Index Fund (60% акции, 40% облигации) составила -3,43%. Рискованные активы снижались в цене на фоне опасений из-за предстоящего сокращения стимулирующей политики ФРС США. C учетом того, что даже в этом сценарии, политика останется мягкой в обозримом будущем, а также на фоне объективного восстановления экономики и корпоративных результатов, предлагаем расценивать любое значимое снижение рынка как возможность для покупки.


Структура активов фонда остается сбалансированной, с вложениями как в акции инновационных компаний, так и компаний "старой экономики", торгующихся по низкой оценке, а также в биржевые фонды облигаций, золота и недвижимости.

Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете стратегию
Выберите стратегию согласно вашей финансовой цели. Внесите деньги, максимум 1 000 000 ₽ в год. Можно внести деньги один раз, но выгоднее пополнять ИИС регулярно. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения о сделках. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Вы получаете финансовый результат от инвестиций и налоговую льготу от государства. Есть два типа налоговых вычетов. Вычет на взнос (тип А) предоставляется в сумме денежных средств, внесённых на ИИС, но не более 400 тыс. рублей ежегодно (сумма возвращаемого налога максимум 52 тыс. рублей в год при условии наличия налоговой базы). Воспользоваться вычетом на взнос возможно по итогам первого года владения ИИС. Вычет на доход (тип Б) позволяет освободить от уплаты налога весь доход, полученный по ИИС. Данный вычет можно получить при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия
Мы управляем, вы зарабатываете
Пример налогового вычета типа А

Налоговые преимущества

ИИС, помимо дохода от инвестиций, позволяет получить налоговую льготу на выбор — 13% от суммы взноса в виде вычета или освобождение дохода от НДФЛ.
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:
  • Тип А:
    инвестиционный налоговый вычет, который предоставляется в сумме денежных средств, внесённых в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счёт, но не более 400 000 рублей. Сумма возвращённого налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 рублей в год, что составляет 13% от 400 000 рублей). В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Воспользоваться указанным вычетом возможно уже по итогам первого года владения ИИС. При закрытии индивидуального инвестиционного счёта вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
  • Тип Б:
    инвестиционный налоговый вычет, который позволяет освободить от уплаты налога в размере 13% весь доход, полученный по индивидуальному инвестиционному счёту. Данный вычет можно получить только при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия.
Вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета. Если вы воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться вычетом «Тип Б». Можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счёт. Открытие нескольких ИИС не позволяет воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.

Условия

Минимальная сумма инвестирования
10 000 ₽
Максимальная сумма инвестиций, ежегодно
1 000 000 ₽
Минимальная сумма пополнения
5 000 ₽
Размер вознаграждения
1.5%
от стоимости активов, переданных клиентом в управление
— плата за управление взимается в каждом случае
передачи денежных средств в ДУ
Инвестиционный горизонт
5 лет
Инвестиционный профиль стратегии
  • 3-й долгосрочный инвестиционный профиль
  • Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля соответствует инвестированию, направленному на агрессивный прирост капитала с течением времени. Инвестор в большинстве случаев готов принимать высокий уровень риска снижения стоимости инвестиций на заданном инвестиционном горизонте, в его портфель могут входить финансовые инструменты или контракты, которые может быть сложно продать или закрыть в кроткий срок.
    Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете 

Остались вопросы?

Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в ближайшее время