ИИС Сбалансированный

Инвестиции в акции и облигации российских и зарубежных компаний
Годовых
35%
Сумма инвестирования
от 10 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 3 лет
Риск
Средний

Рассчитайте свою доходность

Описание стратегии

В рамках стратегии управления средства инвестируются в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда "Открытие - Сбалансированный" под управлением ООО УК "ОТКРЫТИЕ". Стратегия фонда в части портфеля акций предполагает активное управление, базирующееся на принципах долгосрочного инвестирования, диверсификации и эффективного риск-менеджмента. Инвестирование осуществляется преимущественно в недооцененные акции "первого" эшелона и наиболее перспективные акции "второго" эшелона с высоким потенциалом роста в долгосрочной перспективе. Доля облигаций размещается в надежные бумаги, с доходностью к погашению, превышающей ставки по рублевым депозитам. Соотношение долей акций и облигаций поддерживается близким к 50/50. Основной доход фонда обеспечивает прирост курсовой стоимости акций российских компаний, полученные дивиденды, а также рост котировок и купонный доход по облигациям.

Доходность стратегии

loader

Ежемесячный обзор рынка

Сильное укрепление рубля по отношению к доллару и евро оказало давление на котировки российского рынка акций, т.к. оно влияет на рублевые финансовые результаты экспортёров, составляющих весомую часть российских индексов. Участникам рынка также не нравится неопределенность, связанная с непониманием, где остановится укрепление рубля. Иные аналитики уже говорят, что мы можем увидеть курс 25-40 руб./долл. Мы полагаем такие прогнозы признаком того, что движение по укреплению рубля близится к концу, и в обозримом будущем движение валютных курсов вновь станет "ветром в спину" для котировок отечественных бумаг.


Сложившаяся низкая оценка на рынках российских акций и облигаций более чем учитывает неминуемое краткосрочное ухудшение финансовых результатов, и создает возможность получения высокого дохода для долгосрочных инвесторов, как уже случалось в периоды кризисов 1998, 2008, 2014, 2020 годов.


Восстановление финансовых результатов и дивидендных выплат российских компаний в ближайшие 3 года, что соответствует динамике выхода из кризиса 2008 г., и возврат к средним историческим уровням оценки (невысоким по мировым меркам) может привести к значительному росту российского рынка акций с текущих уровней. Ожидаемая нормализация денежной политики ЦБ (снижение ключевой ставки) приведет к росту котировок облигаций.

Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете стратегию
Выберите стратегию согласно вашей финансовой цели. Внесите деньги, максимум 1 000 000 ₽ в год. Можно внести деньги один раз, но выгоднее пополнять ИИС регулярно. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения о сделках. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Вы получаете финансовый результат от инвестиций и налоговую льготу от государства. Есть два типа налоговых вычетов. Вычет на взнос (тип А) предоставляется в сумме денежных средств, внесённых на ИИС, но не более 400 тыс. рублей ежегодно (сумма возвращаемого налога максимум 52 тыс. рублей в год при условии наличия налоговой базы). Воспользоваться вычетом на взнос возможно по итогам первого года владения ИИС. Вычет на доход (тип Б) позволяет освободить от уплаты налога весь доход, полученный по ИИС. Данный вычет можно получить при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия
Мы управляем, вы зарабатываете
Пример налогового вычета типа А

Налоговые преимущества

ИИС, помимо дохода от инвестиций, позволяет получить налоговую льготу на выбор — 13% от суммы взноса в виде вычета или освобождение дохода от НДФЛ.
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:
  • Тип А: инвестиционный налоговый вычет, который предоставляется в сумме денежных средств, внесённых в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счёт, но не более 400 000 рублей. Сумма возвращённого налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 рублей в год, что составляет 13% от 400 000 рублей). В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Воспользоваться указанным вычетом возможно уже по итогам первого года владения ИИС. При закрытии индивидуального инвестиционного счёта вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
  • Тип Б: инвестиционный налоговый вычет, который позволяет освободить от уплаты налога в размере 13% весь доход, полученный по индивидуальному инвестиционному счёту. Данный вычет можно получить только при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия.
Вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета. Если вы воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться вычетом «Тип Б». Можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счёт. Открытие нескольких ИИС не позволяет воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.

Условия

Минимальная сумма инвестирования
10 000 ₽
Максимальная сумма инвестиций, ежегодно
1 000 000 ₽
Минимальная сумма пополнения
5 000 ₽
Размер вознаграждения
1.5%
от стоимости активов, переданных клиентом в управление
— плата за управление взимается в каждом случае
передачи денежных средств в ДУ
Инвестиционный горизонт
5 лет
Инвестиционный профиль стратегии
  • 2-й долгосрочный инвестиционный профиль
  • Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает, что инвестор желает увеличить стоимость инвестиций и для этого готов нести умеренный риск снижения их стоимости. Инвестор воспринимает риск, как адекватную плату за возможность получения дохода в будущем, но не готов брать на себя значительные риски потерь. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ».

Остались вопросы?

Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в ближайшее время