UPD. Клуб защиты инвесторов «Открытие Инвестиции»
Уважаемые клиенты!
АО «Открытие Брокер» («Открытие Инвестиции») в настоящее время проводит комплекс мероприятий, направленных на защиту интересов своих клиентов, владеющих иностранными ценными бумагами. Начиная с конца февраля 2022 года, брокер активно участвует в заседаниях рабочих групп Банка России, совещаниях бирж, выступая с инициативами по решению проблемы с блокировкой иностранных активов. Более того, мы тесно контактируем с американскими и европейскими регуляторами, заключив контракт с крупнейшими юридическими фирмами США и Швейцарии.
Ниже мы расскажем, какие шаги по защите интересов своих клиентов предприняты брокером, и как развивается ситуация в настоящее время. События расположены в обратной хронологической последовательности: от последних до самых первых.
8 сентября 2022 года. «Открытие Инвестиции» обратились к Credit Suisse с просьбой разблокировать активы клиентов
В рамках комплексных мероприятий по защите интересов своих клиентов «Открытие Инвестиции» обратились в Государственный секретариат Швейцарии по экономическим вопросам (SECO, подразделение Министерства экономики) с просьбой выдать специальное разрешение, грант или заключение, разрешающего Credit Suisse разблокировать активы клиентов, освободить ценные бумаги, хранящиеся на их имена, и фактически прекратить депозитарные и брокерские операции с компанией.
Напомним, что ранее мы обращались к швейцарскому регулятору с просьбой разрешить проведение операций по переводу активов клиентов в рамках прекращения взаимоотношений с Credit Suisse. Однако SECO отложила принятие решения по этому вопросу, сославшись на необходимость ознакомления с точкой зрения санкционного управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC).
Новое обращение в SECO связано с выпущенной 19 августа OFAC генеральной лицензией № 50, регулирующую процесс закрытия счетов в подсанкционных организациях. Лицензия позволяет перевести все активы с таких счетов при соблюдении следующих условий:
— владелец активов не должен находиться под санкциями.
— перевод активов разрешается только в неподсанкционные организации.
В соответствии с санкционным режимом США клиенты «Открытие Инвестиции» имеют право просить закрыть свои личные счета и вернуть активы, которыми в настоящее время управляет Credit Suisse. Вместе с тем, Credit Suisse не возражает против соблюдения условий, указанных в лицензии OFAC № 50, при наличии соответствующего разрешения от швейцарского регулятора.
В настоящее время мы ожидаем ответа от швейцарского регулятора и оперативно сообщим клиентам о поступлении новой информации.
______________________________________________________________
Март 2022 года. Запрос в OFAC на предоставление Specific License
В марте 2022 года мы направили запрос в Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (U.S Treasury Office of Foreign Assets Control, далее — OFAC) на предоставление specific license. OFAC выпустила General License No.11 специально, чтобы в течение месяца, до 26.03.2022 американские лица могли прекратить отношения с санкционными компаниями, указанными непосредственно в лицензии.
Бумаги клиентов компании учитываются через цепочку, в которой присутствуют международный депозитарий Euroclear и банк JP Morgan Chase. Мы понимаем, что Euroclear должен анализировать каждую транзакцию на предмет соответствия санкционным ограничениям, на это, в том числе, направлено требование по предоставлению MT599.
Из-за необходимости проводить анализ соответствия подаваемых в Euroclear поручений на предмет соответствия санкционным ограничениям, а также их большого количества, Euroclear не смог провести необходимые операции в течение срока, предусмотренного генеральной лицензией.
«Открытие Брокер» обратился к OFAC с просьбой предоставить specific license на срок 30 дней. В соответствии с этой лицензией любые американские лица имели бы право совершать любые операции, направленные на прекращение отношений с «Открытие Брокер». Как следствие, и другие контрагенты могут совершать соответствующие операции, так как пропадает риск вторичных санкций.
Июнь 2022 года. Запрос в SECO (Государственный Секретариат Швейцарии по экономике)
АО «Открытие Брокер» имеет счета в швейцарском банке Credit Suisse на которых хранятся активы клиентов, не попавших под санкции. Понимая важность вопроса вторичных санкций, АО «Открытие Брокер» непосредственно в период действия генеральной лицензии №11 дважды подавало весь комплекс поручений на списание ценных бумаг клиентов со счета «Открытие Брокер» в Credit Suisse на счет иного несанкционного лица. Исполнение Credit Suisse этих поручений позволило бы прекратить отношения Credit Suisse с «Открытие Брокер» как санкционным лицом.
Несмотря на то, что поручения поданы в срок действия генеральной лицензии, Credit Suisse не исполнил данные поручения. Вместе с тем, каких-либо дополнительных санкционных ограничений швейцарское законодательство в отношении «Открытие Брокер» не содержит.
«Открытие Брокер» обратился к SECO с просьбой разрешить Credit Suisse провести операции по списанию ценных бумаг со счета «Открытие Брокер». Конкретный срок «Открытие Брокер» просит не определять, так как он должен корреспондировать со сроком, который будет определен OFAC.
Июль 2022 года. Повторное обращение в OFAC
АО «Открытие Брокер» имеет счета в швейцарском банке Credit Suisse на которых хранятся активы клиентов, не попавших под санкции. Для американских и канадских бумаг цепочка учета включает Brown Brothers Harriman (BBH) и далее в конечном итоге DTC/DTCC.
АО «Открытие Брокер» дважды подавало весь комплекс поручений на списание ценных бумаг клиентов со счета «Открытие Брокер» в Credit Suisse на счет иного несанкционного лица. Исполнение Credit Suisse этих поручений позволило бы прекратить отношения Credit Suisse с «Открытие Брокер» как санкционным лицом.
Credit Suisse не исполнил поручения. В обосновании отказа исполнять поручения в период действия генеральной лицензии Credit Suisse ссылался на внутренние разъяснения относительного санкционного режима, а также на консультации с BBH как кастодианом, в котором открыты счета самого Credit Suisse.
«Открытие Брокер» обратился в OFAC дать разрешение американским лицам совершать операции, связанные с прекращением отношении с «Открытие Брокер» на срок, равный 180 дней.
Август 2022 года. OFAC, Генеральная лицензия № 50
В пятницу, 19 августа, OFAC выпустило Генеральную лицензию № 50, согласно которой разрешаются транзакции, необходимые для закрытия счетов физических лиц в финансовых институтах, попавших под санкции. Также документ разрешает перевод средств со счетов в таких финансовых организациях в финансовые учреждения, не находящиеся под санкциями. Ограничения срока действия у данной лицензии нет.
По мнению «Открытие Инвестиции», разрешительные формулировки Генеральной лицензии №50 соответствуют запросам «Открытие Брокер» и позволяют говорить о наличии необходимого разрешения со стороны OFAС.
В целом можно предположить, что решение OFAC обусловлено ранее направленными в OFAC обращениями со стороны инвесторов и участников рынка, в том числе «Открытие Брокер», заинтересованных в разблокировке активов лиц, в отношении которых не применялись какие-либо санкции, но чьи интересы пострадали после введения ограничительных мер и включения в SDN-список ряда российских финансовых учреждений.
Выпущенная лицензия OFAC дает нам основания ожидать ускорения решения по нашему запросу, направленному в июне в адрес SECO, о разрешении Credit Suisse проведения операций по списанию ценных бумаг со счета «Открытие Брокер» на счет иного несанкционного юридического лица. Согласно письму SECO именно отсутствие сформированной позиции со стороны OFAC, явно снимающей риск введения вторичных санкций из-за взаимодействия с SDN-компаниями, было препятствием для выдачи соответствующего разрешения. «Открытие Брокер» в ближайшее время предоставит в SECO информацию о Генеральной лицензии №50 с целью последующего получения необходимого разрешения от SECO.
Несмотря на отсутствие какого-либо прямого влияния на ситуацию с ценными бумагами, заблокированными в Euroclear и Clearstream на счете НРД в связи с введением блокирующих санкций в отношении НРД, по мнению Открытие Инвестиции, выпущенная лицензия OFAC предоставляет дополнительные аргументы в дискуссии с европейскими регуляторами в отношении таких заблокированных ценных бумаг в силу того, что показывает изменение отношения со стороны американского регулятора к физическим лицам, в отношении которых не применялись какие-либо санкции
С учетом изложенного «Открытие Инвестиции» в ближайшее время проведет дополнительные консультации с юридическими компаниями, специализирующимися на вопросах санкционного законодательства.
В рамках продолжения конструктивного диалога со своими клиентами мы будем регулярно информировать вас о развитии ситуации.