8 800 500 99 66
Стать клиентомВойти
ТарифыКаталогБрокерский счетИИСПремиумЛучшие предложенияМобильное приложение
8 800 500 99 66Стать клиентом
Все стратегии

ИИС Облигации

Инвестиции в российские облигации
Купить
Годовых
13%
Сумма инвестирования
от 10 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 3 лет
Риск
Низкий

Описание стратегии

Стратегия ориентирована на получение среднесрочного прироста стоимости активов за счет инвестирования средств в инвестиционные паи открытого паевого инвестиционного фонда "Открытие - Облигации" под управлением ООО УК "ОТКРЫТИЕ". Фонд имеет активное управление, которое строится на принципах широкой диверсификации по отраслям и эмитентам, поддержания высокой ликвидности активов и умеренного уровня риска. Инвестирование активов фонда осуществляется преимущественно в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов. Прирост стоимости пая обеспечивается за счет купонного дохода по облигациям и изменения курсовой стоимости активов фонда.

Доходность стратегии

loader
Доходность инвестирования на ИИС может быть увеличена за счёт получения налогового вычета.

График отображает динамику доходности совокупного портфеля Стратегии, в связи с чем она может отличаться от динамики доходности портфеля каждого конкретного клиента.

Ознакомиться с изменением доходности в соответствии с Положением Банка России от 03.08.15 N 482-П можно на сайте УК «Открытие»

Ежемесячный обзор рынка

Обзор рынка облигаций за октябрь 2023


По итогам октября российский долговой рынок продолжил снижение. Основное давление происходит со стороны растущей инфляции и инфляционных ожиданий. По итогам месяца годовая инфляция ускорилась до 6.65% после 6.0% на конец сентября, а рост цен с поправкой на сезонность в третьем квартале составил 12.1% в пересчете на год по сравнению с 5.1% во втором квартале.


Чтобы сдержать эту тенденцию Банк России на очередном Совете директоров 27 октября принял решение повысить ключевую ставку на 200 б.п. до 15% годовых, чем несколько удивил рынок, так как консенсус-прогноз говорил о росте на 100 б.п. В пресс-релизе регулятор отмечает, что рост инфляционного давления во многом связан с сохранением высокого спроса со стороны населения, за которым не успевает внутреннее производство, и чьи возможности расширения в текущий момент ограничены. По сравнению с сентябрем рост ставок на депозитном рынке усилился, и последнее повышение ключевой ставки должно увеличить привлекательность банковских вкладов. С кредитной активностью все складывается несколько сложнее. Если в сегменте необеспеченного кредитования ужесточение ДКП уже заметно и наблюдаются ограничения по выдаче новых кредитов, то, например, в сегменте ипотечного и корпоративного кредитования активность остается высокой в силу льготных программ и ожиданий будущих выплат по госконтрактам, соответственно.


По итогам месяца доходности кривой ОФЗ выросли практически равномерно на всем отрезке на 40-70 б.п. В результате этого кривая сохранила инвертированный вид, а спред между ближним и дальним концом составил порядка 60 б.п. Спрос на первичном рынке ОФЗ достаточно слаб в классических выпусках и сосредоточен по большей части во флоутерах ввиду сохраняющейся неопределенности с уровнем ключевой ставки в ближайшие месяцы. Однако резкое повышению ключевой ставки до 15% годовых, которое может быть близким к пиковым значениям, позволит части инвесторов обратить внимание на покупку долгосрочных госбумаг с доходностью выше 12%.


Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете стратегию
Выберите стратегию согласно вашей финансовой цели. Внесите деньги, максимум 1 000 000 ₽ в год. Можно внести деньги один раз, но выгоднее пополнять ИИС регулярно. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения о сделках. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Вы получаете финансовый результат от инвестиций и налоговую льготу от государства. Есть два типа налоговых вычетов. Вычет на взнос (тип А) предоставляется в сумме денежных средств, внесённых на ИИС, но не более 400 тыс. рублей ежегодно (сумма возвращаемого налога максимум 52 тыс. рублей в год при условии наличия налоговой базы). Воспользоваться вычетом на взнос возможно по итогам первого года владения ИИС. Вычет на доход (тип Б) позволяет освободить от уплаты налога весь доход, полученный по ИИС. Данный вычет можно получить при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия
Мы управляем, вы зарабатываете
Пример налогового вычета типа А

Налоговые преимущества

ИИС, помимо дохода от инвестиций, позволяет получить налоговую льготу на выбор — 13% от суммы взноса в виде вычета или освобождение дохода от НДФЛ.
Существует два варианта инвестиционных налоговых вычетов по ИИС:
  • Тип А: инвестиционный налоговый вычет, который предоставляется в сумме денежных средств, внесённых в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счёт, но не более 400 000 рублей. Сумма возвращённого налога не может превышать сумму уплаченного в год применения вычета НДФЛ (сумма возвращаемого налога максимум 52 000 рублей в год, что составляет 13% от 400 000 рублей). В случае прекращения договора на ведение индивидуального инвестиционного счёта до истечения 3-х лет необходимо уплатить в бюджет сумму ранее полученного вычета, а также пени за каждый день просрочки, определяется в процентах от неуплаченной суммы налога. Воспользоваться указанным вычетом возможно уже по итогам первого года владения ИИС. При закрытии индивидуального инвестиционного счёта вам потребуется уплатить подоходный налог на доход.
  • Тип Б: инвестиционный налоговый вычет, который позволяет освободить от уплаты налога в размере 13% весь доход, полученный по индивидуальному инвестиционному счёту. Данный вычет можно получить только при закрытии счёта и не раньше, чем через три года с даты его открытия.
Вы сможете воспользоваться только одним из вариантов инвестиционного налогового вычета. Если вы воспользуетесь инвестиционным вычетом «Тип А», то не сможете воспользоваться вычетом «Тип Б». Можно иметь только один индивидуальный инвестиционный счёт. Открытие нескольких ИИС не позволяет воспользоваться инвестиционным налоговым вычетом ни по одному из них.

Условия

Минимальная сумма инвестирования
10 000 ₽
Максимальная сумма инвестиций, ежегодно
1 000 000 ₽
Минимальная сумма пополнения
5 000 ₽
Размер вознаграждения
1.5%
от стоимости активов, переданных клиентом в управление
— плата за управление взимается в каждом случае
передачи денежных средств в ДУ
Инвестиционный горизонт
5 лет
Инвестиционный профиль стратегии
  • 1-й долгосрочный инвестиционный профиль
  • Допустимый риск данного типа инвестиционного профиля предполагает инвестирование преимущественно в инструменты с низкой вероятностью дефолта и/или существенных потерь в условиях рыночных колебаний. Уровень риска определяется в соответствии с Методикой определения риска (фактического риска) клиента. Ознакомиться с Порядком определения инвестиционного профиля (а также с методикой определения фактического риска) Вы можете на сайте ООО УК «ОТКРЫТИЕ».