Фонд — Облигации

Российские и иностранные облигации, номинированные в рублях
За последний год
-4,42%
Сумма инвестирования
от 1 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 1 года
Риск
Низкий

Описание стратегии

Фонд имеет активное управление, которое строится на принципах широкой диверсификации по отраслям и эмитентам, поддержания высокой ликвидности активов и умеренного уровня риска. Инвестирование осуществляется преимущественно в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов. Прирост стоимости пая обеспечивается за счет купонного дохода по облигациям и изменения курсовой стоимости активов фонда.

Динамика стоимости пая

loader
Валюта
День
Месяц
3 месяца
6 месяцев
1 год
3 года
В рублях РФ
0,19%
-4,47%
-0,82%
14,84%
-4,42%
5,67%
Доходность указана на 05.10.2022

Основные эмитенты фонда

Данные представлены
на 05.10.2022 г.
13,06%
Министерство финансов Российской Федерации
10,17%
АО "ГТЛК"
8%
ПАО "Аэрофлот"
7,44%
ПАО Сбербанк
4,96%
ОАО "РЖД"
3,91%
ПАО "Промсвязьбанк"
2,77%
Министерство финансов республики Казахстан
2,58%
ПАО "ЛК "Европлан"
2,42%
ПАО АФК "Система"
2,36%
ООО "Сэтл Групп"

Ежемесячный обзор рынка

Обзор рынка за сентябрь 2022


Индекс полного дохода ОФЗ RGBITR за сентябрь снизился на 6,16%, значение на конец месяца составило 579,01 пункта против 616,73 на 31/08. Индекс корпоративных бумаг RUCBITR также падал, на 2,66%, значение на закрытие дня 30/09 - 470,83 пункта.


Доходности индексов на конец сентября составили 10,04% и 10,98% соответственно.


Рынок облигаций, естественно, не обошла "мобилизационная распродажа" в третьей декаде месяца. Доходности бумаг с высокой дюрацией ушли выше 10%, а котировки на покупку в "биржевых стаканах" (то есть в очередях заявок) испарились в мгновение ока.


Сложно давать прогнозы относительно дальнейшего развития ситуации именно на финансовых рынках, однако, одно можно сказать наверняка. Государство не может допустить дефолт в национальной валюте, поэтому доходности по облигациям, которые мы видим в торговом терминале (например, 9,2% по ОФЗ 26207) - это реальный доход на выбранном горизонте. С известной долей допущения то же верно для облигаций квазигосударственных компаний. Тут нужен более дифференцированный подход, но пока поддержка суверена безусловна.


Так что можно обратить внимание на "санкционку", квазигосударственные компании, на которые пришелся наиболее сильный удар. ГТЛК, Аэрофлот и прочих эмитентов можно приобрести "в стакане", то есть на бирже по привлекательной цене. Премия к ОФЗ 150 - 250 базисных пунктов абсолютно не оправданна. В свете новостей про докапитализацию особенно актуально выглядит наша идея о вложениях в облигации ГТЛК.

Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете фонд
Подберите фонд с подходящей стратегией согласно вашей финансовой цели. Вложите деньги. После зачисления вы получите паи фонда пропорционально вложенным средствам. Пай подтверждает, что вам принадлежит доля фонда. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения об изменении состава активов фонда в соответствии со стратегией. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Когда активы фонда растут в цене, вместе с ними растёт стоимость пая. Ваш финансовый результат — это разница между суммой сделки по покупке и продажи паёв. Вы можете продать паи в любой день. Денежные средства от продажи паёв перечисляются на ваш расчётный счёт

Налоговые преимущества

  • Доходы по ценным бумагам (дивиденды по акциям и купонные выплаты по облигациям), возникающие при управлении фондом, реинвестируются в активы фонда без удержания налога. Это существенно улучшает общий результат инвестирования на длительных временных интервалах
  • Необходимость уплаты налога на доход возникает при продаже паёв. То есть с разницы между ценой продажи и ценой покупки. УК «Открытие» выступает в качестве налогового агента и самостоятельно осуществляет исчисление, удержание и перечисление НДФЛ в бюджет
  • Для получения налоговой льготы по паевым фондам, необходимо владеть паями более трёх лет. При этом налоговой льготе подлежит доход от инвестиций не превышающий три миллиона рублей в год. Таким образом, платить налог придётся, если вы заработали на инвестициях больше девяти миллионов рублей за три года
  • Если обменивать паи одного фонда на паи другого, срок владения паями не прерывается. Вы можете менять инвестиционные стратегии в течение трёх лет и освободиться от уплаты налогов
  • В случае соблюдения всех условий получения налоговой льготы при подаче заявки на погашение паёв УК «Открытие» учитывает налоговый вычет при расчёте НДФЛ

Условия

Минимальная сумма инвестирования
1 000 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании
5 000 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании и Агентов фонда
Минимальная сумма повторного инвестирования
100 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании
1 500 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании и Агентов фонда
Приём заявок на приобретение, погашение и обмен паёв
каждый рабочий день и в нерабочие дни, согласно расписанию работы пунктов приёма заявок Управляющей компании и Агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв
Заявки на приобретение, погашение и обмен паёв подаются
  • управляющей компании
  • агентам по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв
Обмен паёв
Обменять паи ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд — Облигации» можно на паи:
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Валютные облигации»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Валютный сбалансированный»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Валютные акции»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный»
Размер надбавки
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании:
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 3 000 000 рублей
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 3 000 000 рублей
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через Мобильный Банк, Интернет — банк «Открытие Online»:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 1 000 000 рублей
0,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 1 000 000 рублей
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Агентов фонда:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 1 000 000 рублей
0,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 1 000 000 рублей
Размер скидки
В случае подачи заявки на погашение инвестиционных паёв Фонда через Управляющую компанию и Агентов фонда:
1%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения до 365 дней
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения от 365 до 730 дней
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения более 730 дней
Размер вознаграждения Управляющей компании
не более 1,9%
от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда

Остались вопросы?

Оставьте заявку, и мы свяжемся с вами в ближайшее время