Фонд — Облигации

Облигации российских компаний
За последний год
6,05%
Сумма инвестирования
от 1 000 ₽
Валюта активов
Российский рубль
Рекомендуемый срок
от 1 года
Риск
Низкий

Описание стратегии

Фонд имеет активное управление, которое строится на принципах широкой диверсификации по отраслям и эмитентам, поддержания высокой ликвидности активов и умеренного уровня риска. Инвестирование осуществляется преимущественно в государственные, муниципальные и корпоративные облигации российских эмитентов. Прирост стоимости пая обеспечивается за счет купонного дохода по облигациям и изменения курсовой стоимости активов фонда.

Динамика стоимости пая

loader
Валюта
День
Месяц
3 месяца
6 месяцев
1 год
3 года
В рублях РФ
0,01%
0,77%
1,32%
2,19%
6,05%
6,4%
Доходность указана на 26.01.2023

Основные эмитенты фонда

Данные представлены
на 26.01.2023 г.
16,93%
Министерство финансов Российской Федерации
9,22%
АО "ГТЛК"
8,97%
ПАО "Аэрофлот"
6,22%
ОАО "РЖД"
3,64%
Министерство финансов республики Казахстан
3,01%
ООО "Сэтл Групп"
2,85%
ПАО "Группа ЛСР"
2,8%
ПАО АФК "Система"
2,65%
АО ХК "Новотранс"
2,55%
ПАО "НК "Роснефть"

Ежемесячный обзор рынка

Обзор рынка за декабрь.


Индекс полного дохода ОФЗ RGBITR в декабре стабилизировался на достигнутых уровнях, прибавив 0,23%, значение на 23/12 составило 609,9 пункта против 608,71 на 30/11. Индекс корпоративных бумаг RUCBITR продемонстрировал чуть более убедительную динамику на 23/12, рост составил 0,45%, значение на закрытие дня 23/12 - 493,46 пункта.


Доходности индексов на 23/12 составили 9,21% и 9,56% соответственно.


Как видно из статистической сводки, рынок облигаций демонстрировал положительную динамику. Из значимых событий стоит отметить активность Министерства финансов, которое продолжило проводить аукционы ОФЗ. К 23/12 было размещено облигаций примерно 3,26 трлн рублей, из которых более 76% пришлось на бумаги с плавающим купоном. Кроме того, на первичном рынке были активны и корпоративные заемщики. В декабре состоялось большое количество размещений в первом и втором эшелоне, которые сопровождались большим интересом со стороны инвесторов. Помимо этого, мы увидели дебютные выпуски от нескольких эмитентов. Это позволило рынку корпоративных облигаций не только сохранить объем 2021 года, но и даже увеличить его более чем на 6%, до 18,7 трлн рублей на 30/11/2022.


Также стоит отметить решение банка ВТБ о невыплате купона по своим субординированным облигациям. Эмитент воспользовался правом, прописанным в проспекте эмиссии, и ближайшие регулярные выплаты производиться не будут. Результатом этого стало падение цены более чем вдвое за один день, а инвесторы вынуждены пересматривать свое отношение к гибридным инструментам. Но стоит отметить, что кроме реакции в субординированных облигациях других банков, рынок воспринял эту новость нейтрально, так как новость касалась только определенного сектора бумаг.


Мы отмечаем большое количество вызовов, с которыми пришлось столкнуться за прошедшие месяцы, и, скорее всего, с которыми мы будем считаться в последующие годы. Волатильность на рынке сохранится, а количество кредитных событий на рынке вполне может увеличиться.


Исходя из вышесказанного, мы стараемся придерживаться широкой диверсификации в наших портфелях и инвестировать средства клиентов в облигации качественных эмитентов.

Мы управляем, вы зарабатываете

01
Вы выбираете фонд
Подберите фонд с подходящей стратегией согласно вашей финансовой цели. Вложите деньги. После зачисления вы получите паи фонда пропорционально вложенным средствам. Пай подтверждает, что вам принадлежит доля фонда. Для регулярных пополнений можно подключить автоплатёж в интернет-банке
02
Инвестициями управляют профессионалы
Профессиональные управляющие анализируют рынок, отслеживают изменения цен и принимают решения об изменении состава активов фонда в соответствии со стратегией. В их целях максимизировать доходы инвесторов
03
Вы получаете финансовый результат
Когда активы фонда растут в цене, вместе с ними растёт стоимость пая. Ваш финансовый результат — это разница между суммой сделки по покупке и продажи паёв. Вы можете продать паи в любой день. Денежные средства от продажи паёв перечисляются на ваш расчётный счёт

Налоговые преимущества

  • Доходы по ценным бумагам (дивиденды по акциям и купонные выплаты по облигациям), возникающие при управлении фондом, реинвестируются в активы фонда без удержания налога. Это существенно улучшает общий результат инвестирования на длительных временных интервалах
  • Необходимость уплаты налога на доход возникает при продаже паёв. То есть с разницы между ценой продажи и ценой покупки. УК «Открытие» выступает в качестве налогового агента и самостоятельно осуществляет исчисление, удержание и перечисление НДФЛ в бюджет
  • Для получения налоговой льготы по паевым фондам, необходимо владеть паями более трёх лет. При этом налоговой льготе подлежит доход от инвестиций не превышающий три миллиона рублей в год. Таким образом, платить налог придётся, если вы заработали на инвестициях больше девяти миллионов рублей за три года
  • Если обменивать паи одного фонда на паи другого, срок владения паями не прерывается. Вы можете менять инвестиционные стратегии в течение трёх лет и освободиться от уплаты налогов
  • В случае соблюдения всех условий получения налоговой льготы при подаче заявки на погашение паёв УК «Открытие» учитывает налоговый вычет при расчёте НДФЛ

Условия

Минимальная сумма инвестирования
1 000 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании
5 000 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании и Агентов фонда
Минимальная сумма повторного инвестирования
100 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании
1 500 ₽
в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании и Агентов фонда
Приём заявок на приобретение, погашение и обмен паёв
каждый рабочий день и в нерабочие дни, согласно расписанию работы пунктов приёма заявок Управляющей компании и Агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв
Заявки на приобретение, погашение и обмен паёв подаются
  • управляющей компании
  • агентам по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паёв
Обмен паёв
Обменять паи ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд — Облигации» можно на паи:
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Акции»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Валютные облигации»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Валютный сбалансированный»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Валютные акции»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Золото»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный»
  • ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Открытие — Сбалансированный рантье»
Размер надбавки
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через личный кабинет Управляющей компании:
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Управляющей компании:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 3 000 000 рублей
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 3 000 000 рублей
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда через Мобильный Банк, Интернет — банк «Открытие Online»:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 1 000 000 рублей
0,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 1 000 000 рублей
В случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паёв Фонда в офисе Агентов фонда:
1,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования менее 1 000 000 рублей
0,5%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сумме инвестирования от 1 000 000 рублей
Размер скидки
В случае подачи заявки на погашение инвестиционных паёв Фонда через Управляющую компанию и Агентов фонда:
1%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения до 365 дней
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения от 365 до 730 дней
0%
от расчётной стоимости инвестиционного пая — при сроке владения более 730 дней
Размер вознаграждения Управляющей компании
не более 1,9%
от среднегодовой стоимости чистых активов Фонда